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比特幣納管設三防線

政府決定出手管比特幣，法務部、金管會等部會上周會商達共識，將依洗錢防制法第5條規定，納管比特幣相關業者，未來比特幣業者須像銀行等金融業者，執行（KYC），即確認客戶身分、保存交易紀錄及申報等三道防線，以防制洗錢。

比特幣等虛擬貨幣交易盛行，也引發洗錢防制等疑慮，在各國相繼採取管理措施後，我國也決定採行措施，法務部、金管會、中央銀行及經濟部上周三（5月30日）達共識，將呈報行政院，依洗防法將比特幣交易納入管理。

知情官員表示，洗防法規定，除銀行是須辦理相關申報的對象外，還有一些被指定的非金融事業或人員，像銀樓、不動產業者等，也須扮演洗錢防制的「守門員」角色。

洗防法第5條規定，「其他業務特性或交易型態易為洗錢犯罪利用之事業或從業人員」，也可被指定為非金融事業或人員，官員表示，未來將依此將比特幣業者納入依洗防法須辦理申報的對象。

比特幣業者一旦被納管後，須執行基本三大任務，包括第一，確認客戶身分，包括實質受益人的審查等；第二，保存交易紀錄；第三，一定金額以上交易應向法務部調查局申報。透過這三道防線，共同防堵比特幣交易淪為洗錢工具。

依相關部會資料，目前國內比特幣平台業者主要有「BitoEX」及「MaiCoin」，這些都是代理商，尚無比特幣交易所。

但有許多交易所有意來台，包括全球三大虛擬貨幣交易所之一的Bitfinex，及日本幣寶（BITPoint）、火幣（Hadax ）、幣安（Binance）等。

比特幣納管後，未來包括平台業者、交易所等，都必須依法做好洗錢防制工作。

知情官員表示，比特幣業者也希望政府有一定的規範，以利業者遵循，才不會劣幣驅逐良幣。

據了解，金管會上周也在會中說明，將要求銀行對比特幣相關帳戶採實名制，法務部等部會認為，這與依洗防法將比特幣納管，是不衝突的兩件事。

官員表示，比特幣平台會愈來愈多，且國內一些販毒、詐欺等犯罪，已有使用比特幣情況，若不納管，犯罪行為調查，跟平台業者根本調不到資料。

目前主要討論的是比特幣別，未來會否擴及其他虛擬貨幣，及目的事業主管機關，都將報行政院後，由行政院決定。